AML und Verifizierung im Goldencrown Casino

Auf dieser Seite legen wir offen, welche Massnahmen wir gegen Geldwäscherei treffen und wie die Verifizierung Ihres Spielerkontos abläuft. Beides gehört zu unseren gesetzlichen Pflichten und schützt zugleich Ihr Guthaben bei Goldencrown Casino.

Unser Umgang mit Geldwäscherei

Wir betreiben Goldencrown Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2021-042 der Curaçao eGaming und unterwerfen uns vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzgebiets. Dazu gehören die Kundenerkenntnis nach dem Know-Your-Customer-Prinzip, die laufende Überwachung aller Zahlungen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Aufsichtsbehörde.

Unser Ansatz ist risikobasiert: Je höher das Risiko eines Kontos einzustufen ist, desto mehr Nachweise verlangen wir. Unser Compliance-Team wird regelmässig geschult und prüft jeden Verifizierungsfall manuell nach. Geldwäscherei, Terrorismusfinanzierung und Betrug dulden wir unter keinen Umständen.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Ihre Identität prüfen wir in drei Situationen: Bei der Registrierung erheben wir Ihre Stammdaten und gleichen sie mit öffentlichen Registern ab. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente. Bei Überschreiten bestimmter Ein- und Auszahlungsschwellen oder bei auffälligem Zahlungsverhalten fordern wir zusätzliche Nachweise an, auch wenn Ihr Konto bereits verifiziert ist.

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und gut lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Bankkontoauszug
• Bei Kryptowährungen: Nachweis der Wallet-Adresse und der zugehörigen Transaktionshistorie

Die Verifizierung Schritt für Schritt

Von der Datei zur Freigabe

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden ab Eingang vollständiger Unterlagen. So gehen Sie vor:

• Öffnen Sie im Kontobereich den Punkt Verifizierung.
• Laden Sie Ihre Dokumente als Foto oder PDF hoch, alle vier Ecken sichtbar und ohne Bearbeitung.
• Unser Compliance-Team prüft die Unterlagen und gleicht sie mit Ihren Registrierungsdaten ab.
• Sie erhalten das Resultat per E-Mail und direkt im Konto angezeigt.
• Bei Rückfragen meldet sich unser Team innerhalb der Bearbeitungszeit mit konkreten Anweisungen.

Schutz Ihrer Dokumente

Die Übertragung Ihrer Dateien läuft über eine verschlüsselte SSL-Verbindung. Zugriff haben ausschliesslich Mitarbeitende des Compliance-Teams, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterstehen. Wir geben keine Dokumente an Dritte weiter, nutzen sie nicht für Werbung und löschen sie fristgerecht nach den Regeln zur Aufbewahrung.

Nachweis der Mittelherkunft

Wenn Beträge auffällig werden

Bei Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Profil liegen, oder bei einzelnen Transaktionen ab CHF 10'000 können wir den Nachweis der Herkunft Ihrer Gelder verlangen. Dies ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Prüfpflicht, mit der wir ausschliessen, dass Guthaben aus illegalen Quellen stammen. Akzeptierte Belege sind unter anderem:

• Lohn- oder Gehaltsabrechnungen der letzten 3 Monate
• Steuerbescheid oder Steuererklärung
• Bankauszüge, aus denen die Geldbewegung hervorgeht
• Kauf- oder Verkaufsverträge, etwa bei Immobilien oder Fahrzeugen
• Erbschaftsdokumente oder notarielle Beglaubigungen

Wie wir Transaktionen überwachen

Kontrolle von Ein- und Auszahlungen

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem; auffällige Konstellationen sehen sich unsere Analysten zusätzlich manuell an. Bei Goldencrown Casino wickeln wir Auszahlungen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel ab, über das die Einzahlung geleistet wurde. Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig. Auszahlungen von Einzahlungen via Paysafecard oder TWINT laufen per Banküberweisung.

Warum Auszahlungen geprüft werden

Vor jeder Auszahlung stellen wir sicher, dass das Konto verifiziert ist, die Mittel aus legitimen Quellen stammen und keine offenen Verifizierungsaufforderungen bestehen. Diese Prüfung kostet Zeit, verhindert aber, dass Unberechtigte an Ihr Guthaben gelangen.

Zusätzlich überwachen wir Strukturen wie viele kleine Einzahlungen in kurzer Folge, Abbuchungen direkt nach Gutschrift ohne Spielaktivität sowie Wechsel zwischen Zahlungsmethoden ohne erkennbaren Grund. Solche Muster lösen eine vertiefte Prüfung aus, nicht automatisch eine Sperre.

Was bei fehlenden Nachweisen passiert

Konsequenzen im Einzelnen

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, stocken wir die Auszahlung Ihres Guthabens auf. Das Spielgeld auf dem Konto bleibt davon zunächst unberührt, Auszahlungen sind jedoch technisch gesperrt. Bleiben Nachweise über einen Zeitraum von 30 Tagen aus, setzen wir das Konto vorläufig still.

Stellen sich Dokumente als gefälscht, verändert oder einer dritten Person zugehörig heraus, schliessen wir das Konto endgültig und erstatten den eingezahlten Betrag, soweit gesetzlich zulässig, auf einen auf Sie lautenden, verifizierten Zahlungsweg. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei sind wir verpflichtet, die Transaktion zu melden; über solche Meldungen informieren wir Sie nicht.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Gründe

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist ergibt sich aus den Vorgaben der Curaçao eGaming und sichert ab, dass wir Behördenanfragen und Rückverfolgungen nachvollziehbar beantworten können. Nach Ablauf der Frist löschen oder anonymisieren wir die Daten. Ausgenommen sind allein Aufzeichnungen, die uns aufgrund konkreter behördlicher Anordnungen länger aufbewahren müssen.

Sie können jederzeit über den Support eine Bestätigung anfordern, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben. Diese Auskunft stellen wir Ihnen kostenlos zu.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Nach Eingang vollständiger Unterlagen prüfen wir innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto angezeigt.

Kann ich einzahlen, bevor ich verifiziert bin?

Ja, Registrierung, Einzahlung und Spiel sind ohne vollständige Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir jedoch zwingend Identitäts-, Adress- und Zahlungsmittelnachweis.

Muss ich auch meine Kryptowallet verifizieren?

Ja. Bei Ein- oder Auszahlungen in Bitcoin oder Ethereum fordern wir einen Screenshot der Wallet mit sichtbarer Adresse sowie die zugehörige Transaktionshistorie an.

Wer kann meine Dokumente einsehen?

Ausschliesslich geschulte Mitarbeitende unseres Compliance-Teams. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt, eine Weitergabe an Dritte oder eine Nutzung zu Werbezwecken findet nicht statt.